勧誘方針
「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき、当代理店の金融商品の勧誘方針を次のとおり定めておりますので、ご案内いたします。
- 保険法、保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な商品販売に努めてまいります。
- お客さまに商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の修得、研さんに励むとともに､説明方法等について工夫し、わかりやすい説明に努めてまいります｡
- お客さまの商品に関する知識､経験、財産の状況および購入の目的等を総合的に勘案し、お客さまに適切な商品をご選択いただけるよう、お客さまのご意向と実情に沿った説明に努めてまいります｡
- 市場の動向に大きく影響される投資性商品については、リスクの内容について、適切な説明に努めてまいります｡
- 商品の販売にあたっては､お客さまの立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分配慮いたします｡
- お客さまに関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理いたします。
- お客さまのご意見、ご要望等を、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めてまいります。
- 万一保険事故が発生した場合には､保険金のご請求にあたり適切な助言を行うよう努めてまいります｡
- 保険金を不正に取得されることを防止する観点から、適正に保険金額を定める等、適切な商品の販売に努めてまいります。
保険の販売方針
１．当社の取扱保険会社
（１）生命保険会社
三井住友海上あいおい生命保険株式会社
SOMPOひまわり生命保険株式会社
（２）損害保険会社
三井住友海上火災保険株式会社
損害保険ジャパン株式会社
２．推奨販売方針
（１）当社は、お客様の保険に加入する目的に配慮して、適切な保険商品をご提案するように努めます。
①生命保険
- 当社は、第1項（１）記載の各生命保険会社の各保険商品を取り扱っておりますが、お客様のご意向を正確に把握し、それに沿った保険商品を選別して、推奨販売いたします。
- 当社は、お客様のご意向に沿う商品を取り扱っている生命保険会社の社員との共同募集にて、保険商品の内容等を丁寧に説明し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。
②損害保険
- 当社は、第１項（２）記載の各損害保険会社の各保険商品を取り扱っており、これまでの取扱い実績を踏まえ、「財形住宅融資」のご利用とともに損害保険に加入しようとするお客様には損害保険ジャパン株式会社の保険商品を、「フラット３５エース」「財住金フラット３５」のご利用とともに損害保険に加入しようとするお客様には三井住友海上火災保険株式会社の保険商品を、それぞれ推奨販売することを基本とさせていただきますが、お客様のご意向により、他の取扱保険会社の保険商品を販売することも可能です。
（２）当社は、販売・勧誘に当たっては、お客様のお仕事や生活の平穏を害することのないよう、勧誘の方法や時間帯に十分配慮いたします。
【お問い合わせ先】
財形住宅金融株式会社 営業本部 営業企画課
住 所 ： 東京都千代田区麹町５丁目１番地 ＮＫ真和ビル３階
電話番号 ： ０３－３２６３－４４４５